GESTIÓN DEL RIESGO OPERACIONAL

Se hace urgente, no solo gestionar el riesgo que deriva en pérdidas directas asociadas a procesos inadecuados, errores o acciones humanas, sistemas de información, sino también considerar que el riesgo operacional es la causa de exposición a otros tipos de riesgo tales como riesgo de mercado, liquidez, crédito y legal.

Considerar cada riesgo de forma aislada, imposibilita una visión global del riesgo de la empresa. Se hace necesario, entonces, identificar el OR en todos los procesos de la empresa, con frecuencia, esto ayuda a establecer la causa raíz de los riesgos. Contar con una visión holística e integral del riesgo, colabora en el establecimiento de una cultura ante el riesgo integral, donde la visión empresarial es entendida, aceptada y puesta en práctica en cada unidad organizativa.

Los líderes empresariales deben contar con un conocimiento de cada elemento regulatorio que influya sobre la existencia y operación de su organización, establecer el apetito sobre el riesgo de incumplimiento y asumir las respuestas ante los eventos que superen dicho apetito. Tenga presente que el riesgo producto de un evento de fraude constituye el de mayor impacto, pues proviene de fallas de control en su operativa diaria, genera pérdidas y trae consigo consecuencias legales y reputacionales.

Ofrecemos un amplio servicio de gestión de riesgos que apoyan a instituciones públicas y privadas a identificar, evaluar, administrar, informar y limitar los riesgos que estas enfrentan. Nuestros expertos en gestión de riesgos trabajan con las instituciones líderes del mercado y otros clientes corporativos, ayudandoles a mejorar sus procesos, la gobernanza y las estrategias relacionadas a la medición y gestión del riesgo, el cumplimiento normativo; incluyendo los aspectos relacionados a la transformación a Basilea II y Solvencias II.

EL RIESGO OPERACIONAL

El Riesgo Operacional (Operational Risk - OR) gestiona las pérdidas derivadas de procesos inadecuados, fraude, actividades no autorizadas, errores, omisiones, ineficiencias, cambios políticos, sociales, geográficos, climáticos, fallos en los sistemas de información y legales (estos dos últimos viéndose desde una perspectiva integrada). Como toda gestión de riesgo, su tratamiento depende del apetito de la organización ante las posibles pérdidas, la identificación, cuantificación, monitoreo, control y la decisión ante los riesgos identificados.

El Riesgo Operacional es importante en cualquier Institución o Empresa; sin embargo, su Gestión y Control es sumamente difícil de medir y establecer.

Orbis ofrece a las organizaciones (financieras y no financieras) las mejores soluciones para su gestión operativa y de negocio. Ofrece la implementación de soluciones integrales de Administración del Riesgo Operacional, no sólo para cumplir con los Entes Reguladores, sino más importante aún, para mejorar el negocio. Por tal razón, las soluciones de Orbis en materia de ORM se centran en lo siguiente:

Levantamiento de los Procesos Críticos de la Institución

Toda Institución posee procesos que pueden afectar de forma directa su eficiencia económica. La comprensión y modelado de cada proceso empresarial, otorga la capacidad de generar una visión estándar y alineada a las estrategias del negocio, además, faculta la posibilidad de optimizar los procesos existentes y de responder de una manera ágil ante los cambios, mitigando el riesgo derivado de procesos inadecuados, caducos o inoperantes. En este sentido, nuestros servicios le ayudarán a definir y levantar todos y cada uno de los procesos críticos de su Empresa.

Programas de Cultura de Riesgos destinado a los Empleados y Directivos de la Institución

Los Riesgos a lo que está expuesta una Institución muchas veces son causados por el desconocimiento de ellos, tanto por parte de los empleados como por los Directivos de la Empresa. Es necesario generar estrategias de comunicación, información y educación para cada parte interesada, haciendo énfasis en el personal operativo. Orbis ofrece un amplio programa de capacitación y difusión de los distintos Riesgos presentes en las organizaciones con la finalidad de que el conocimiento sobre estos permee por cada unidad de negocio, a fin de garantizar una comprensión de los riesgos unificada y una respuesta adecuada ante cada evento.

Implantación de una Base de Datos de eventos de pérdidas operacionales

Cualificar y Cuantificar el Riesgo Operacional adecuadamente, es un reto, por tal razón, es necesario recopilar y registrar todos los eventos y las pérdidas que se generen dentro de la organización, ya que permite identificar patrones de problemas y determinar su nivel de ocurrencia o impacto en la operativa diaria; así como prevenir y controlar las pérdidas operacionales.

Gestión del Riesgo Reputacional y Legal

El Riesgo Operacional contiene otros riesgos que, a su vez, también pueden ser considerados operacionales; sin embargo, se tratan de forma separada.

El buen nombre de su organización es de suma importancia dentro del mercado donde se desenvuelve, por tanto, la creación de mecanismos que permitan mitigar este Riesgo, a fin de poseer y mantener una “buena reputación” y evitar cualquier daño moral, es vital para su organización. Adicionalmente, su organización debe conocer cada elemento regulatorio que influya sobre la existencia y operación de su empresa, establecer el apetito sobre el riesgo de incumplimiento y asumir las respuestas ante los eventos que superen dicho apetito. (Para mayor información visite nuestra sección de Riesgo Reputacional)

Somos conocedores de todas las normas legales que rigen a las Empresas y en especial, a las Instituciones Bancarias en Venezuela. En consecuencia, Orbis lo ayudará a identificar y establecer los mecanismos de mitigación para estos tipos de riesgos, evitando que su organización incurra en gastos legales; tales como multas, demandas entre otros.

Gestión del Riesgo Tecnológico

La gestión de Riesgos Tecnológicos de Orbis le facilita la implementación de una estratégica de riesgos que obedezca a la cultura de la organización, el apetito y los niveles de tolerancia requeridos, contemplando todos los elementos tecnológicos presentes, abordando los requisitos regulatorios y el cumplimiento. Visite nuestra sección de Gestión de Riesgo de TI. (Para mayor información visite nuestra sección de Riesgo Tecnológico)

BENEFICIOS

Las organizaciones deben contar con la capacidad de identificar los desafíos que se avecinan y adaptarse a estos con la finalidad de hacerles frente. La toma de decisiones debe hacerse con la conciencia tanto de las oportunidades para crear valor; como de los riesgos que desafían el logro del valor, esto se logra mediante la integración de las buenas prácticas de gestión del riesgo empresarial con el establecimiento de estrategias y la gestión del desempeño, de tal manera que, se incrementen más los beneficios relacionados con la obtención del valor.

Gestione riesgos operacionales a lo largo de todo su ciclo de gestión evitando silos de información y redundancia en las medidas de tratamiento.
Identifique la posible causas raíz y establezca los correctivos adecuados de acuerdo a sus necesidades.
Mejore la toma de decisiones para prevenir o mitigar las pérdidas de recursos durante la operación mientras aporta información importante para el logro de sus objetivos.
Obtenga información sólida para evaluar y optimizar sus procesos de negocio y su estrategias tácticas y operativas.
Integre la gestión de riesgo en los procesos de gestión estratégica, y defina modelos de negocio desde una perspectiva más amplia.
Registre eventos e incidentes y correlaciónelos a las pérdidas y los controles.
Mejore la cultura y cree una consciencia al riesgo homogénea, a niveles directivos, estratégicos y operativos.
Amplíe el rango de posibilidades contemplando los aspectos positivos y negativos del riesgo.
Garantice una comprensión unificada de los riesgos y una respuesta adecuada ante cada evento.
Mejore el cumplimiento normativo de los estándares y regulaciones aplicables de su industria u organización.